ПРИМЕРЫ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ИДЕЙ

Инвестиционная идея – «Замена ежедневной волатильности акций устойчивым денежным потоком» >>>

Инвестиционная идея. «Замена ежедневной волатильности акций устойчивым денежным потоком» – как вместо покупки непосредственно акций получать купон 7-10% годовых в долларах США или 3-5% годовых в евро с глубокой защитой вложенной суммы?

Предпосылки: Для многих инвесторов текущая ситуация на фондовых рынках выглядит как «все выглядит дорого, но и падать не с чего»: фондовые индексы бьют исторические рекорды, но дешевые деньги и стимулы регуляторов не дают рынкам толком скорректироваться. «Страх» и «жадность» инвесторов находятся в клинче. Какие есть решения в обстоятельствах, когда покупать акции уже боязно, а существенного снижения их цен для удачного входа можно ждать неопределенно долго (или просто упустить такой момент на волне паники при очередной сильной коррекции)?

Практикой последних лет (и нынешнего года в том числе) проверен следующий подход – выделить часть своего портфеля на купонный структурный продукт. Он обеспечит возврат (гарантированный или условный) инвестированной суммы за счет того, что инвестор «променяет» потенциально неограниченный доход от акций на фиксированные купонные выплаты. И возможно, сейчас та рыночная ситуация, когда купонная «синица» более оправдана, чем «журавль» дохода от прироста стоимости акций.

В ожидании дальнейшего разрешения всех глобальных макроэкономических факторов, определяющих долгосрочное движение фондовых рынков, почему бы пока не получать более предсказуемый денежный поток от структурного продукта?

Вариант реализации идеи: Структурные продукты на корзины из трех-четырех «топовых» индексных акций глобальных компаний из несырьевых секторов (потребительский сектор, ИТ, фармацевтика и т.п.) с регулярным купоном и с глубокой защитой номинала. Купон выплачивается при любой динамике котировок акций в широком диапазоне, даже при их существенном снижении.

Возможные индикативные параметры продукта: срок – до 3 лет; доходность 7-10% годовых (USD) или 3-5% годовых (EUR) в виде ежеквартальных выплат; глубокий защитный барьер – 55-60% (капитал полностью защищен, даже если акции снизились через 3 года на -40-45%). Продукт снабжен опцией автоматического досрочного погашения (с выплатой накопленного дохода) в один из будущих кварталов.

Продукт предназначен для квалифицированных инвесторов. Не является инвестиционной рекомендацией. Не является предложением конкретных структурных нот. Описываемая идея носит информационно-аналитический характер.

Давайте обсудим

Вернуться ко всем инвестиционным идеям